2023-11-16 14:00:40
作者：硬糖 来源：柒闻网
日前，央行上海市分行公布2张罚单，剑指迅付信息科技有限公司（下称环迅支付）及上海富友支付服务股份有限公司（下称富友支付）2家上海支付公司违法违规事实，且合计罚款超955万元。
具体而言，环迅支付因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易共3项违法行为，被罚500万元。
具体而言，环迅支付因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易共3项违法行为，被罚500万元。
因对上述违法行为（部分）负责，时任环迅支付副总经理韩某海、时任环迅支付副总经理闫某玲分别被罚5万元、11万元。
此外，除与环迅支付同样因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告两项违法行为被罚外，富友支付还存在与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户共3项违法行为，并合计被罚455万元。
此外，除与环迅支付同样因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告两项违法行为被罚外，富友支付还存在与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户共3项违法行为，并合计被罚455万元。
同时，时任富友支付董事长张某群对上述违法行为负责，被处以罚款8.5万元。
另据《中华人民共和国反洗钱法》（下称《反洗钱法》）第三十二条规定，金融机构凡是有未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等行为的，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
进一步而言，环迅支付、富友支付均涉嫌违反《反洗钱法》。
另据《中华人民共和国反洗钱法》（下称《反洗钱法》）第三十二条规定，金融机构凡是有未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等行为的，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
进一步而言，环迅支付、富友支付均涉嫌违反《反洗钱法》。
